Fondsgebundene Rentenversicherung

Große Auswahl an Fonds und Strategien

Zu den Unterlagen

Entspannt vorsorgen und vom Kapitalmarkt profitieren

Mit PrivatRente Balance profitieren Ihre Kunden von den Renditechancen der Kapitalmärkte und auf Wunsch erhalten Sie zum Rentenbeginn ein garantiertes Rentenkapital. Dabei gilt, so viel Sicherheit wie nötig, so viel Chancen wie möglich. Während der Ansparphase kann das garantierte Rentenkapital erhöht oder reduziert und an persönliche Bedürfnisse angepasst werden.

 
Die wichtigsten Vorteile auf einen Blick
  • Garantiertes Rentenkapital - maximierbare Garantieleistung in Abhängigkeit vom Tarif 
  • Höchststandsgarantie - damit die Rente steigt, aber niemals sinkt
  • Ablaufmanagement - sichert das Vertragsguthaben zum Ablauf

 

Online Rechner

Bitte melden Sie sich an, um Zugriff auf die Rechner zu erhalten.

Unsere Fonds-Strategien

NEU! MV Welt-AG

Nutzen Sie die Innovationskraft der Märkte mit Portfolios, die in über 8.000 Aktien und Anleihen weltweiten investieren

Zum MV Welt-AG-Portfolio

NEU! MV Welt-ESG

Umweltbewusst die Innovationskraft der Märkte nutzen und von den Erträgen einer nachhaltigen Weltwirtschaft profitieren

Zum MV Welt-ESG-Portfolio

Fondswelt

Hier finden Sie alle Informationen zu unseren neuen Strategien und zu den bestehenden zusammen mit interessanten News aus der Welt der Fonds

Zur Fondswelt

Fonds-Tacho Assekurata

Der FONDS-TACHO zeigt, wie sich ein Investmentkonzept (gemanagte Variante) - gemessen an einer Vergleichsgruppe aus dem deutschen Fondsuniversum - in der Vergangenheit entwickelt hat. Diese Studie von Assekurata in der Zeitschrift Handelsblatt begutachtet vom MV die ETF- und die Made in Germany-Strategie hervorragend.

Zum Assekurata FONDS-TACHO

Tarifdetails der Fondsgebundenen Rentenversicherung

PrivatRente Balance - die Produkte

Tarif 80 R Fondsgebundene Rentenversicherung
Tarif 88 R Fondsgebundene Rentenversicherung mit Garantieleistung bei Rentenbeginn

 

Vertragsdaten
  • Eintrittsalter:  Ab Geburt
  • Alter bei Rentenbeginn:  Maximal 85 Jahre

Versicherungsleistungen

Tarif 80

  • Ohne Beitragsgarantie
  • Für Kunden, die zugunsten größtmöglicher Renditechancen sich gegen eine Beitragsgarantie entscheiden

Tarif 88

  • Mit Beitragsgarantie
  • Wahl einer Garantieleistung zwischen 10 und 90 % der eingezahlten Beiträge
 
Gesamtrente

Sie errechnet sich aus dem vorhandenen Vertragsguthaben bei Rentenbeginn und den dann gültigen Rechnungsgrundlagen

 

Tarif 80

Die Höhe der Gesamtrente bzw. des Kapitals hängt maßgeblich von der Wertentwicklung der gewählten Fonds ab

Tarif 88

  • Der Kunde kann von Vertragsbeginn an mit einer garantierten Mindestrente rechnen
  • Die Gesamtrente bei Rentenbeginn kann durch eine positive Entwicklung des Vertragsguthabens deutlich über der garantierten Mindestrente liegen 

 

Auszahlungsoptionen bei Rentenbeginn

Kunde kann wählen, wie er sein Vertragsguthaben erhalten möchte

  • Garantierte, lebenslange Rente
  • Vollständige Kapitalauszahlung
  • Teilkapitalauszahlung mit Restverrentung
  • Doppelte Rente im Pflegefall mit der PflegeOption

 

Überschussbeteiligung

Der Versicherungsvertrag ist an den vom Münchener Verein erzielten Überschüssen beteiligt.

 

Tarif 80

  • Vor Rentenbeginn: Überschüsse werden dem Vertrag zugeführt
  • Ab Rentenbeginn:
    - Dynamische Rentenerhöhung oder
    - Dynamische Rentenerhöhung mit Basisrente
  • Wechsel der Überschussbeteiligung im Rentenbezug bis 6 Wochen vor Rentenbeginn möglich

 

Tarif 88

  • Vor Rentenbeginn: Überschüsse werden dem Vertrag zugeführt
  • Ab Rentenbeginn:
  • Dynamische Rentenerhöhung oder
  • Dynamische Rentenerhöhung mit Basisrente
  • Wechsel der Überschussbeteiligung im Rentenbezug bis 6 Wochen vor Rentenbeginn möglich
 
Todesfallschutz vor Rentenbeginn

Absicherung der Hinterbliebenen während der Laufzeit.

 

Tarif 80

  • Tarifvariante Beitragsrückgewähr oder
  • Tarifvariante Todesfallsumme bis zu 200 % der Beitragssumme mit Gesundheitsprüfung

oder

  • Todesfallsumme bis zu 60.000 € mit Wartezeit von 36 Monaten und einfacher

 

Gesundheitserklärung:

„Mir ist bekannt, dass kein Leistungsanspruch auf die Todesfallsumme gegeben ist, wenn zum Zeitpunkt der Antragstellung eine der folgenden Krankheiten ärztlich diagnostiziert ist bzw. jemals vor Antragstellung diagnostiziert wurde und für den Tod der versicherten Person zumindest mitursächlich ist: Herz-Kreislauferkrankungen: Herzinfarkt, Angina pectoris, Herzleistungsschwäche; Schlaganfall; Lungen und Atemwegserkrankungen: Lungenemphysem, Asbestose; Bösartige Tumorerkrankungen (Krebs), Leukämien – bei Hautkrebs nur, wenn malignes Melanom vorlag; Leberzirrhose, chronische Hepatitis; Bauchspeicheldrüsenentzündung (Pankreatitis); Multiple Sklerose; Chronisches Nierenversagen mit Dialyse oder Nierentransplantation; Insulinpflichtiger Diabetes mellitus (Zuckerkrankheit); HIV-Infektion; Alzheimer; Parkinson-Krankheit; Morbus Crohn.“

 

Tarif 88

Todesfallleistung in Höhe des Vertragsguthabens

 
Todesfallschutz: Erhöhung bei bestimmten Ereignissen

Nachversicherungsgarantie ohne erneute Gesundheitsprüfung.

 

Tarif 80

  • Beispiele für Ereignisse: Heirat, Geburt, Kauf einer Immobilie, erstmalige Aufnahme einer Berufsausbildung, Anstellung oder beruflichen Selbständigkeit • Erhöhung vor Rentenbeginn um bis zu 50 % der bei Vertragsbeginn vereinbarten Todesfallsumme
  • Zwischen 2.500 € und 25.000 € (max. 200 % der Beitragssumme)
  • Maximal 2 Erhöhungen während der Vertragslaufzeit möglich
 
Rentengarantiezeit

Hinterbliebenenschutz in der Rentenphase.

  • 5 bis 30 Jahre möglich, maximal bis Alter 90
  • Rentenzahlung bis zum Ablauf der Garantiezeit bei Tod der versicherten Person
  • Fällige Renten der Garantiezeit auch als Kapitalleistung abfindbar
 
PflegeOption

Zusätzliche Vorsorge für den Pflegefall nach Rentenbeginn.

  • Bei Ausübung der Option reduziert sich die vereinbarte Altersrente um einen geringen Betrag
  • Tritt der Pflegefall ein, wird eine Rente in Höhe der doppelten Altersrente geleistet
  • Auch dann wählbar, wenn Pflegebedürftigkeit bereits vor Rentenbeginn besteht
  • Ausübung der Option ab Alter 60 und vor Rentenbeginn
  • Aufschubdauer des Vertrags muss mindestens 10 Jahre betragen
  • Rentengarantiezeit von maximal 5 Jahren möglich
  • Kostenfrei

Flexible Vertragsgestaltung

Beitragszahlung

Bereits ab 10 € kann sich jeder eine Altersvorsorge leisten.

  • Mindestbeitrag 10 € monatlich
  • Einmalbeitrag möglich
  • Beitragsdynamik zwischen 3 und 10 % als Inflationsschutz möglich
 
Zuzahlungen

Fondsguthaben bzw. Rente einfach erhöhen mit Zuzahlungen, z. B. aus Steuerrückzahlungen, Weihnachts- oder Urlaubsgeld.

  • Ab 200 €
  • Eine oder mehrere Zuzahlungen im Versicherungsjahr
  • Bis zur Höhe des vereinbarten Jahresbeitrags bzw. bis zu 10.000 € zustimmungsfrei
 
Teilauszahlungen

Bei Bedarf unkompliziert Kapital entnehmen.

  • Jederzeit während der Laufzeit
  • Ab 1.000 €, bis zu 85 % des Vertragsguthabens
  • Mindestens 1.000 € müssen als Deckungskapital im Vertrag verbleiben
 
Beitragspause

Hinterbliebenenschutz bleibt vollständig bestehen.

  • Beitragsstundung, sofern Beiträge für mindestens 36 Monate vollständig bezahlt sind
  • Bis zu 24 Monaten
  • Bis zu 36 Monaten in Elternzeit
  • Beiträge mit Stundungszinsen nachzuzahlen oder mit dem Fondsguthaben zu verrechnen
  • Verzicht auf Stundungszinsen bei Elternzeit

 

Vorverlegung des Rentenbeginns

Optimale Abstimmung der Rentenzahlung auf den tatsächlichen Rentenbeginn.

  • Bis zu 5 Jahre früher bei laufender Beitragszahlung
  • 1 Monat nach Versicherungsbeginn bei Einmalbeitrag
Vertragsverlängerung

Optimale Abstimmung der Rentenzahlung an die Entwicklung der Kapitalmärkte. 

 

Tarif 80

  • Beitragsfreie, einmalige Verlängerung bis Alter 85
  • Ohne erneute Gesundheitsprüfung für den Todesfallschutz

Tarif 88

  • Beitragsfreie, einmalige Verlängerung bis Alter 85
  • Beitragspflichtige, einmalige Verlängerung um bis zu 5 Jahre bis Alter 85
  • Ohne erneute Gesundheitsprüfung für den Todesfallschutz

Fondsanlage

Individuelle Fonds oder exklusive Fondsstrategien

Ihr Kunde hat freie Fondsauswahl und stellt sein eigenes Portfolio zusammen oder er investiert bequem und profitiert vom Wissen der Fondsexperten.

  • 6 Fondswechsel kostenlos, für jeden weiteren 25 € Gebühr
  • Aufteilung des Beitrags auf maximal 10 Fonds
Höchststandsgarantie

Sicherung der erzielten Erträge während der Laufzeit durch den Münchener Verein.

Tarif 88

  • Automatische, monatliche Absicherung der Kursgewinne
  • Es wird gewährleistet, dass das Garantiekapital bei Rentenbeginn mindestens 70 % des Vertragsguthabens beträgt
  • Kostenfrei
Individuelle Lock-In-Option

Ihr Kunde kann jederzeit das garantierte Rentenkapital ändern.

Tarif 88

  • Erhöhungen oder Reduzierungen des Garantiekapitals möglich
  • Individuelle Absicherung der Kursgewinne durch den Kunden
  • Jederzeit ab dem 4. Versicherungsjahr
  • Kostenfrei 
Aktives Ablaufmanagement

Absicherung des Fondsguthabens vor Rentenbeginn

  • Voraussetzung für Tarif 80: Mindestens 8 Jahre Laufzeit
  • Voraussetzung für Tarif 88: Mindestens 10 Jahre Laufzeit, keine Höchststandsgarantie, keine individuellen Lock-Ins
  • Kunde erhält 5 Jahre vor Rentenbeginn automatisch ein Angebot
  • Änderung oder Unterbrechung jederzeit möglich
  • Kostenfrei

          Zusatzversicherungen

          Berufsunfähigkeit

          Tarif 88

          Sicheres Einkommen und Fortführung der PrivateRente Balance bei Berufsunfähigkeit.

          • Rente bis zu 100 % der Beitragssumme der Hauptversicherung
          • Beitragsbefreiung der Haupt- und Zusatzversicherung
          • Als Premium- oder Classic-BUZ
           
          RentenSchutzbrief

          Tarif 80/88

          Absicherung der Altersvorsorge bei Berufsunfähigkeit ohne Gesundheitsprüfung.

          • Beitragsbefreiung der Haupt- und Zusatzversicherung
          • Bis zu 3.000 € Jahresbeitrag
          • Wartezeit von 36 Monaten
          • Sofortschutz bei Berufsunfähigkeit durch Unfall
           
          Verlust von Grundfähigkeit

          Tarif 88

          Für den Verlust von Grundfähigkeiten, wie z. B. Sehen, Sprechen oder Gehen.

          • Rente bis zu 100 % der Beitragssumme der Hauptversicherung
          • Beitragsbefreiung der Haupt- und Zusatzversicherung
           

          Unterlagen zur fondsgebundenen Rentenversicherung

          Laden Sie sich hier einfach und bequem die Unterlagen als Datei zur Fondsgebundene Rentenversicherung  auf Ihren PC oder sehen Sie sich diese unterwegs mobil an.

          Verkaufsunterstützung PRIIP AntragsunterlagenTarifunterlagen Erklärvideos

          Erklärvideo

          Youtube: PrivatRente Balance

          Youtube:  PrivatRente Balance (ohne Kontaktdaten)

           

          PrivatRente Balance ohne Kontaktdaten (für offine)

          PrivatRente Balance mit MV-Kontaktdaten (für offline)

          Auszeichnungen

          LV Note 1 bei ProContra